Akékoľvek zostávajúce sumy z predĺženia sa považujú za príspevky po zdanení. Neodpočítateľné zamestnanecké príspevky, ktoré sú zahrnuté v prechode z plánu kvalifikovaného zamestnanca buď na tradičnú alebo SEP IRA, by sa mali pridať k základu IRA na riadku 2, formulár 8606, Nezdaniteľné IRA.
Čo je to neodpočítateľný príspevok?
Akékoľvek peniaze, ktoré prispejete do tradičnej IRA a ktoré si neodpočítate vo svojom daňovom priznaní, sú „neodpočítateľným príspevkom“. Tieto príspevky musíte nahlásiť aj po návrate a použite na to formulár 8606. Ich nahlásením ušetríte peniaze.
Je prevrátenie IRA odpočítateľné alebo neodpočítateľné?
Podľa publikácie IRS 590-A: „Formulár 8606 sa nepoužíva v roku, v ktorom prejdete z kvalifikovaného dôchodkového plánu do tradičného IRA a prevrátenie zahŕňa nezdaniteľné sumy.
Považuje sa prevrátenie za príspevok?
Počíta sa moje prevrátenie ako príspevok? Nie. Považuje sa to oddelene od limitu vášho ročného príspevku. Takže môžete prispieť ďalšími peniazmi na váš rollover IRA v roku, keď ho otvoríte, až do vášho povoleného limitu príspevkov.
Aký je rozdiel medzi príspevkom a prenesením?
Hlavný rozdiel medzi ročnými príspevkami a rozdelením prevrátenia alebo konverzie je teda v tom, že ročné príspevkypredstavujú „nové peniaze“pripísané na účet IRA alebo Roth IRA. Prevrátenia sú jednoducho prevod peňazí, ktoré už boli na účte s odloženou daňou, na iný účet s odloženou daňou.
