CTR je potrebné vyplniť keď zákazník uskutoční menovú transakciu presahujúcu 10 000 $, alebo pri viacerých transakciách, ak suma presiahne 10 000 $ za jeden deň.
Kedy treba podať CTR?
Povinnosti podania
Banka musí elektronicky podať správu o menových transakciách (CTR) pre každú transakciu v mene1 (vklad, výber, výmena meny alebo iná platba alebo prevod) viac ako 10 000 $ prostredníctvom, prostredníctvom banky alebo do banky.
Čo sa stane, keď sa zadá CTR?
Zmyslom CTR je upozorniť FinCEN na podozrivé transakcie. … Ide o trestný čin, za ktorý môže byť potrestaný jednotlivec vykonávajúci transakciu aj zamestnanec finančnej inštitúcie (ak zamestnanec nepodá SAR).
Čo spúšťa prehľad CTR?
Požiadavka na vykazovanie CTR sa spustí keď zákazník banky iniciuje transakciu v hodnote vyššej ako 10 000 $, nie keď ju dokončí. Ak klient banky odmietne transakciu alebo ju upraví tak, aby neklesla pod limit, zamestnanec banky je povinný podať hlásenie o podozrivej aktivite.
Aké je obdobie prehľadu CTR?
CTR sa musí podať elektronicky do 15 kalendárnych dní odo dňa, keď nastala transakcia podliehajúca vykazovaniu (31 CFR 1010.306(a)(1)). Kasíno musí uchovávať kópie všetkých podaných prehľadov menových transakcií (CTR) päť rokov od dátumu správy.
