Vyvážené fondy sú podielové fondy, ktoré investujú peniaze do rôznych tried aktív vrátane akcií a dlhopisov s nízkym až stredným rizikom. Vyvážené fondy investujú s cieľom výnos aj zhodnotenie kapitálu.
Kto by mal investovať do vyváženého fondu?
Tieto prostriedky neprekračujú 65 % limit stanovený v investičnom mandáte. Vyvážené fondy sú určené pre investorov, ktorí požadujú spojenie príjmu, bezpečnosti a mierneho zhodnotenia kapitálu. Počas býčieho kola bude fond schopný generovať vyššie výnosy vďaka akciovému komponentu.
Aký je účel vyváženého fondu?
Vyvážené fondy predstavujú komplexnú investičnú možnosť, ktorá ponúka vystavenie sa akciovým aj dlhovým cenným papierom. Hlavným zámerom týchto podielových fondov je vyvážiť pomer rizika a odmeny a optimalizovať výnosy z investície do podielových fondov.
Kedy by ste mali investovať do vyváženého fondu?
"Vyvážené fondy pozostávajú z cenných papierov s pevným výnosom aj majetkových cenných papierov a môžu byť dobrým nástrojom pre investorov, ktorí hľadajú diverzifikované investičné riešenie na jednom mieste," hovorí Swope. Investori, ktorí hľadajú menšiu volatilitu, si často vyberajú vyvážené fondy, pretože poskytujú príjem z alokácie dlhopisov pre portfólio.
Sú vyvážené fondy dobré pre dôchodcov?
V dôchodku vyvážený fond vám umožňuje vykonávať systematické výbery pri zachovaní primeranej alokácie aktív. Tento prístupmôže fungovať dobre pre tých, ktorí majú jeden účet, z ktorého môžu čerpať, napríklad 100 000 dolárov v IRA, kde si chcú vybrať 400 dolárov mesačne.
