Finančný plánovač alebo osobný finančný plánovač je kvalifikovaný finančný poradca. Praktizujú v oblasti osobných financií s kompletným servisom a radia klientom v oblasti investícií, poistenia, daní, dôchodkového zabezpečenia a plánovania nehnuteľností.
Čo robí finančný plánovač?
Finanční plánovači: čo robia
Finančný plánovač vás sprevádza pri plnení vašich aktuálnych finančných potrieb a dlhodobých cieľov. To zvyčajne znamená zhodnotiť svoju finančnú situáciu, pochopiť, čo chcete, aby pre vás vaše peniaze urobili (teraz aj v budúcnosti) a pomôcť vám vytvoriť plán, ako sa tam dostať.
Je finančný plánovač to isté ako finančný poradca?
Finančný plánovač je profesionál, ktorý pomáha spoločnostiam a jednotlivcom vytvoriť program na splnenie dlhodobých finančných cieľov. Finančný poradca je širší pojem pre tých, ktorí pomáhajú spravovať vaše peniaze vrátane investícií a iných účtov.
Koľko peňazí potrebujete na finančného plánovača?
Koľko stojí finančný poradca ? Náklady na finančného plánovača sa môžu pohybovať od 2 500 do 3 500 dolárov na nastavenie plánu a potom približne 3 000 až 3 500 dolárov ročne, ak vy máte trvalý vzťah s planner podľa Financial Planning Association (FPA).
Môžu finanční poradcovia ukradnúť vaše peniaze?
Ak váš finančný poradca priamo ukradol peniaze z vášho účtu, ide o krádež. Tieto prípady zahŕňajúúmyselný čin vášho finančného poradcu, napríklad prevod peňazí z vášho účtu. Váš finančný poradca vás však môže kradnúť aj vtedy, ak vám jeho konanie alebo nečinnosť spôsobí finančnú stratu.
