Investori by mali vylúčiť dlhopisy s vysokými príjmami, TIPS a akciové fondy s vysokým obratom alebo stratégie s vysokou dividendou zo svojich zdaniteľných účtov, hovorí Christine Benz z Morningstar.
Sú tipy dobré pre zdaniteľné účty?
Realisticky TIPY fungujú najlepšie na tradičnom (nie Rothovom) účte s odloženou daňou. … Ale zatiaľ čo držať TIPY na účte s odloženou daňou je vhodnejšie, hovorím, že ich držanie ako zdaniteľnú investíciu v Treasury Direct je prijateľné aj ako súčasť vašej celkovej alokácie aktív s pevným príjmom.
Sú TIPS dlhopisy zdaniteľné?
Výplaty úrokov z cenných papierov chránených pred infláciou (TIPS) a zvýšenie istiny TIPS podliehajú federálnej dani, ale sú oslobodené od štátnej a miestnej dane z príjmu.
Aké sú najlepšie investície na držanie na zdaniteľnom účte?
Akcie a akciové fondy – pretože generujú nižšie dane ako zdaniteľné dlhopisy a dlhopisové fondy. Komunálne dlhopisy, ktoré generujú príjem oslobodený od dane, sú na tom lepšie aj na účtoch pravidelného investovania.
Mali by ste držať dlhopisy na zdaniteľnom účte?
Vždy by ste mali držať dlhopisy na účte s odloženou daňou a akcie na zdaniteľnom účte. … V mnohých prípadoch by ste mali vlastniť akcie na účtoch s odloženou daňou a dlhopisy na zdaniteľných účtoch, najmä ak investujete na 15 rokov alebo dlhšie.